Konzeptservice
Service zum Konzept
Prof. Busse - Assetoptimierer
Der Assetoptimierer ermöglicht die gemeinsame Betrachtung von kurz-, mittel- und langfristigen Anlagen. Er hilft nicht nur aufzuzeigen, wie wichtig die diversifizierte Anlage in Fondsbeteiligungen und börsennotierte Wertpapiere ist, er ermöglicht es dem Berater auch, eine für die individuellen Anlageprämissen optimal geeignete mathematische Zusammenhänge werden dabei auf einfache und anschauliche Art und Weise transportiert.
Zitat: "Nicht nur Eier in einen Korb, sondern auch Äpfel und Birnen."
Investmentplan
Der Investmentplan verdeutlicht Ihren Vermögenszuwachs der nächsten Jahre. Dabei wird eine persönliche Strategie erstellt, welche die Ablaufe und Tilgungen verschiedener Darlehen veranschaulicht und Sondertilgungen bzw. Ausschüttungen berücksichtigt. Dadurch können gezielt Ansparphasen in Fonds oder Beteiligungen dargestellt werden, um spätere Darlehen oder Kredit abzulösen. Der Investmentplan arbeitet Hand in Hand mit dem Assetoptimierer um das Ziel eines sicheren Vermögensaufbau bei einer gesunden Streuung zu erreichen.
Beteiligungsstrategie
Die Beteiligungsstrategie dient zu Darstellung, einzelner Asset´s deren Kapitalausschüttungen, Kosten und Laufzeiten zueinander. In die Berechnungen fließen aktuelle und historische Wirtschaftlichkeitsdaten der untersuchten Beteiligungen, im Fall eines vollständig abgewickelten Fonds auch die Endausschüttungen, ein. Darüber hinaus wird auch die marktdurchschnittliche Wertentwicklung der Investitionsgüter durch Berücksichtigung Preisbestimmender Einflussfaktoren abgebildet. Alle Fondskosten fließen vollständig in die Performancedaten ein, nicht aber individuelle steuerliche Effekte.
Beratungsdokumentation
Die große Herausforderung für den Makler liegt in der genauen Formulierung der Beratungsdokumentation. Diese sollte den Sachverhalt angemessen und klar schildern, für den Kunden gut verständlich sein und zu einer hohen Rechtssicherheit verhelfen. Der ohnehin oft schon zeitaufwändige Verkaufsprozess droht dadurch noch komplexer zu werden. Als Basis dient die vom Arbeitskreis "EU -Vermittlerrichtlinie - Dokumentation" vorgeschlagene Strukturierung der Beratungsdokumentation. Das Ziel der Kooperation ist es, den Makler bei der Erstellung der Beratungsdokumentation effizient zu unterstützen und ihm eine hohe Sicherheit zu geben, die neuen rechtlichen Anforderungen zu erfüllen. Entsprechend der konkreten Beratungssituation kann ein strukturiertes Protokoll mit Hilfe zahlreicher Textbausteine erstellt werden.